Gestion conseillée :
Simplifiez-vous l'assurance vie

 

 

Bénéficiez de conseils personnalisés pour bien gérer votre contrat d'assurance vie

 

Vous souhaitez être accompagné dans la gestion de votre contrat d’assurance vie ?

Il existe plusieurs modes de gestion de votre épargne financière. La gestion conseillée se situe entre la gestion libre et la gestion sous mandat.

  • A l’image de la gestion libre, vous gardez un contrôle total sur la gestion de votre portefeuille.
  • Comme pour la gestion sous mandat (appelée aussi gestion déléguée), vous bénéficiez de l’expertise d’un professionnel qui vous prévient des risques encourus en fonction des choix de supports, et vous propose une allocation répondant à votre profil d’investisseur.

Avec la gestion conseillée, vous êtes accompagné par un professionnel tout en gardant la main sur votre contrat d’assurance vie (ou votre compte titres, votre PEA, voire votre épargne salariale…).

 

Avec la gestion conseillée, votre contrat est géré en fonction de vos caractéristiques

Bien faire fructifier son épargne, c’est placer en fonction

  • de ses objectifs : vous ne placerez pas de la même façon selon que vous souhaitez préserver la valeur de votre capital pour le transmettre ou le faire fructifier pour préparer votre retraite
  • de son horizon temporel : plus votre horizon temporel est lointain, plus vous pouvez vous autoriser à prendre des risques pour obtenir du rendement.
  • de sa sensibilité au risque : nous n’avons pas tous la même tolérance au risque et cela impacte les placements que nous choisissons

La gestion conseillée ne recherche pas le rendement financier le plus élevé. Elle vise le rendement le plus élevé compatible et cohérent avec votre tolérance au risque, votre horizon de placement, et vos objectifs..

 
 

Quel rendement espérer ?

Vous le savez, les performances passées ne présagent pas des performances futures. Il n’est donc pas possible de vous annoncer à l’avance les performances de vos placements, encore moins de vous les garantir.

En revanche, la gestion conseillée vous fixe un rendement cible qui respecte vos caractéristiques. Vous savez où vous allez.

 
 

Avec la gestion conseillée, votre stratégie est claire : vous maximisez le rendement de votre épargne en respectant votre sensibilité au risque, votre horizon de placement et vos objectif.

 

Pour plus d’information, n’hésitez pas à contacter le Cabinet arnaud Sylvain

 

 
Arnaud Sylvain, Conseiller financier indépendant

 

Arnaud Sylvain est conseiller financier indépendant, CIF (membre de la CNCIF) et courtier en assurance. Il est diplômé en gestion de patrimoine et docteur en économie.

Compétence – indépendance – disponibilité

 

La gestion conseillée, comment ça marche ?

Mise en place

  • Vous choisissez votre prestation parmi les trois offres présentées ci-après (Starter, Basic, Premium).
  • Vous télécharger la lettre de mission correspondante, vous la signez et la retournez au Cabinet arnaud Sylvain par e-mail (contact@arnaudsylvain.fr) ou par courrier (38 rue des Canaris 44300 Nantes)
  • Dès réception de la lettre de mission, un e-mail de confirmation vous est envoyé et la prestation débute. Un questionnaire vous est envoyé, il est destiné à évaluer votre profil de risque et à préciser vos objectifs et votre horizon de placement.

Déroulement

  • Création de portefeuille/optimisation de portefeuille existant (offres Starter/Basic/Premium) : un portefeuille cohérent avec votre profil de risque vous est proposé. Vous êtes accompagné dans la mise en place de ce portefeuille.
  • Suivi de portefeuille – offre Basic : Vous recevez des conseils réguliers pour rééquilibrer votre portefeuille conformément à l’allocation cible et pour maintenir le risque de votre portefeuille à un niveau acceptable. Vous bénéficiez de conseils opportunistes et ponctuels en fonction de la situation des marchés.
  • Suivi de portefeuille – offre Premium : En plus de l’offre Basic, vous pouvez échanger directement et régulièrement avec votre conseiller. Vous pouvez également décider de choisir votre propre allocation cible et en demander la validation et le suivi.
 

Ne soyez plus seul avec vos placements financiers

 
Starter
119 €
Création/optimisation de votre portefeuille
Un portefeuille adapté à votre profil de risque et à vos objectifs. Obtenez le rendement qui vous correspond.
Évaluation de votre profil de risque
Allocation d'actifs respectant votre profil de risque et vos objectifs
Choix des supports adaptés à votre contrat
Aide à la mise en place de votre protefeuille
Télécharger la Lettre de mission
Basic
119 € + 10 €/ mois
Création/optimisation et suivi simple
Votre portefeuille est construit et suivi pour maintenir ses performances au cours du temps.
Évaluation de votre profil de risque
Allocation d'actifs respectant votre profil de risque et vos objectifs
Choix des supports adaptés à votre contrat
Aide à la mise en place de votre portefeuille
Suivi simple : contrôle du niveau de risque et rééquilibrage de votre portefeuille, conseils opportunistes.
Télécharger la Lettre de mission
Premium
119 € + 30 €/ mois
Création/optimisation et suivi renforcé
Votre portefeuille est construit et suivi. Vous bénéficier d'un conseiller dédié que vous pouvez contacter à tout moment.
Évaluation de votre profil de risque
Allocation d'actifs respectant votre profil de risque et vos objectifs
Choix des supports adaptés à votre contrat
Aide à la mise en place de votre portefeuille
Suivi renforcé : suivi simple + un conseiller dédié pour vous accompagner et répondre à vos questions
Télécharger la Lettre de mission
 

La gestion conseillée avec le Cabinet arnaud Sylvain, c’est un accompagnement sur mesure et un conseiller dédié, une disponibilité et une réactivité fortes.

Vous n’êtes plus seul avec vos placements financiers et vous bénéficiez d’un suivi attentif de votre portefeuille.

 

Foire aux questions

 

A qui s’adressent ces prestations de construction et de suivi de portefeuille ?

Ces prestations s’adressent à tous ceux qui souhaitent être accompagnés dans le choix et le suivi des supports de leur contrat d’assurance-vie (ou de leur compte titres, PEA, PERP). Elles sont pour tous ceux qui souhaitent investir sur les marchés financiers pour obtenir un rendement supérieur à celui des placements sans risque, mais qui ne savent pas comment s’y prendre.

 

Faut-il souscrire un contrat d’assurance vie auprès du Cabinet arnaud sylvain pour bénéficier de ces prestations ?

Non. Les prestations de gestion conseillées ne sont pas liées à la souscription d’un contrat. Ce sont des prestations rémunérées par honoraires qui s’appliquent à tout contrat existant. Elles ne nécessitent pas d’ouvrir un contrat auprès du Cabinet arnaud Sylvain.

 

Comment mettre en œuvre la construction et le suivi de portefeuille ?

Vous recevrez des conseils que vous êtes libre de mettre en œuvre, d’adapter ou d’ajuster. Afin d’assurer un suivi efficace de votre portefeuille, vous devrez informer périodiquement votre conseiller de la situation de votre contrat.

 

Faut-il vraiment prendre des risques avec son épargne ?

Dans un contexte où le rendement des placements sans risque est devenu trop faible pour valoriser correctement un capital sur le long terme, seule une dose de risque permet désormais d’obtenir un rendement décent. Cette prise de risque doit néanmoins être soigneusement calibrée en fonction de votre profil de risque, de vos objectifs et de votre horizon temporel.

 

Est-il possible de choisir ses unités de compte seul ?

Oui, bien sûr. Pensez à bien diversifier les classes d’actifs en fonction des corrélations et rendements attendus. N’oubliez pas de tenir compte de votre sensibilité au risque, de votre horizon de placement, de vos objectifs, et suivez votre portefeuille pour procéder aux ajustements nécessaires.

 

Pourquoi faut-il un portefeuille cohérent avec son profil de risque et ses objectifs ?

Si vous êtes trop prudent par rapport à votre couple rendement-risque de référence, vous vous privez d’un supplément de rendement.

Si vous êtes trop audacieux, la volatilité de votre portefeuille (son risque) dépassera ce que vous êtes prêt à accepter. En cas de forte baisse, vous risquez alors de prendre des décisions précipitées et d’amputer significativement votre capital.

 

Construire un portefeuille cohérent avec son profil et ses objectifs, est-ce suffisant ?

Une fois que vous disposez d’un portefeuille qui vous correspond, vous devez le suivre et procéder à des ajustements afin qu’il conserve ses bonnes propriétés.

  • Vous devez suivre votre portefeuille parce que les évolutions différenciées des différents supports modifieront la répartition de départ, et donc le risque global du portefeuille. Il sera donc nécessaire de le rééquilibrer régulièrement pour revenir aux pondérations de départ.
  • Vous devez suivre votre portefeuille parce que les fonds qui le composent pourront eux aussi se modifier, devenir plus ou moins risqués, plus ou moins rentables. Vous pourrez alors être conduit à les remplacer.
  • Vous devez suivre votre portefeuille pour tenir compte des modifications de l’environnement économique et financier, plus favorables à certaines classes d’actifs ou zones géographiques que d’autres.
  • Enfin, vous devez suivre votre portefeuille parce que votre profil de risque et vos objectifs peuvent changer. Il sera alors nécessaire d’ajuster votre portefeuille en conséquence.

Le suivi régulier de votre portefeuille apparaît donc au moins aussi important que sa construction.

 

Quelle est la méthode utilisée pour construire les portefeuilles ?

Les portefeuilles sont construits à partir de la théorie moderne du portefeuille, qui définit un processus de sélection de titres pour créer le portefeuille qui possède la rentabilité maximum pour un niveau de risque minimum. Le concept de diversification est à la base de cette théorie.

 

Comment savoir si les portefeuilles proposés seront performants ?

Difficile de prédire l’avenir… Les performances des portefeuilles proposés peuvent néanmoins être calculées sur les dernières années, ce qui peut donner un aperçu de leur volatilité et de leur rendement. Même si les performances passées ne présagent pas des performances futures, elles constituent des informations utiles.

Pour un aperçu des rendements envisageables, vous pouvez consulter les articles suivants :

 

Les résultats sont-ils garantis ?

Ces prestations ne s’accompagnent d’aucune garantie de résultats. Une perte en capital ne peut donc être exclue. La lettre de mission que vous signerez vous garantit en revanche une obligation de moyens.

 

Pour plus d’information, n’hésitez pas à contacter le Cabinet arnaud Sylvain