Votre conseiller financier indépendant

Bonjour,

Vous détenez un contrat d’assurance vie, un PEA ou un compte titres et vous ne savez pas si vous devez investir dans des actions, des obligations, des SCPI, des trackers, ou toute autre classe d’actifs ?

Vous souhaitez bénéficier de préconisations personnalisées pour bien faire fructifier votre patrimoine financier sans prise de risque démesurée ?

Vous recherchez un professionnel indépendant, un gestionnaire de patrimoine qui vous conseille sans chercher à vous vendre un produit financier ou un produit bancaire ?

Et si vous faisiez appel à un conseiller financier indépendant ?

Conseiller en gestion de patrimoine spécialisé dans l’allocation d’actifs pour particuliers, véritable analyste de votre épargne financière, je vous propose une prestation sur mesure pour ajuster et suivre vos placements financiers dans le respect de votre horizon de placement, de votre sensibilité au risque et de vos objectifs.

• Au sein d’une assurance vie ou de tout autre enveloppe (PEA, compte titres…),
• que vous souhaitiez vous constituer un patrimoine à transmettre ou un capital pour votre retraite,
• que vous soyez prudent ou plutôt audacieux,
• que vous placiez votre patrimoine pour cinq ans ou pour 20 ans,

La prestation de gestion conseillée définit le couple rendement-risque le mieux adapté à vos caractéristiques et vous fournit des recommandations régulières pour atteindre et coller au mieux à cette cible.

La gestion conseillée, le juste équilibre entre la gestion libre et la gestion sous mandat

Alors que le chargé de clientèle de votre banque vous laisse parfois seul avec le produit qu’il vous a fait souscrire et qu’un banquier privé vous oriente vers une gestion sous mandat qui vous ôte toute liberté de choix, la gestion conseillée allie la sécurité de la gestion privée et la souplesse de la gestion libre.

Votre portefeuille financier est suivi et vous recevez un reporting régulier et des conseils de gestion pour l’ajuster en fonction de la conjoncture et de l’évolution des marchés financiers. Vous êtes libre de suivre ou non ces recommandations.

Les garanties de la gestion conseillée

Les performances de la gestion conseillée dépendent de l’évolution des marchés financiers et de la conjoncture économique, mais aussi de la situation géopolitique. En conséquence, elles sont imprévisibles et aucune garantie de résultats ne peut être apportée.

La gestion conseillée repose en revanche sur une obligation de moyens. Elle met en œuvre les moyens humains et techniques nécessaires à la gestion de vos affaires :

• Des compétences solides pour exercer pleinement le métier de conseiller : diplômé en ingénierie patrimoniale et docteur en économie, statut de Conseiller en Investissements Financiers qui vous garantit le respect de règles et d’obligation statutaire et le respect d’une déontologie stricte (tout CIF est membres d’une association de CIF agréée par l’Autorité des Marchés Financiers). L’obligation de moyens est ainsi inscrite dans la lettre de mission que vous signerez avant le début de la prestation.
• L’utilisation d’une suite d’outils d’analyse et de gestion d’actifs permettant de travailler au sein de plus de 330 contrats d’assurance vie, dont les principaux contrats des conseillers en patrimoine (CGPI).

La gestion conseillée, à quel prix ?

La gestion conseillée est une prestation rémunérée par honoraires, accessible à partir de 119 euros. Trois formules sont disponibles pour la gestion de votre patrimoine financier, qui se différencient selon les conseils proposés :

• Starter (119 euros) : création/optimisation de votre portefeuille
• Basic (119 euros + 10 euros par mois) : création/optimisation et suivi simple de votre portefeuille
• Premium (119 euros + 30 euros par mois) : création/optimisation et suivi renforcé de votre portefeuille

Pour en savoir plus sur la gestion conseillée

À bientôt,

Arnaud Sylvain
Conseiller financier indépendant
diplômé en gestion de patrimoine et docteur en économie.