Votre conseiller financier indépendant

Vous ne savez pas si vous devez investir dans des actions, des obligations, des SCPI, des trackers, ou toute autre classe d’actifs ?

Vous souhaitez bénéficier de préconisations personnalisées pour adapter vos placements à votre profil de risque et à vos objectifs ?

Vous recherchez un professionnel qui vous conseille sans chercher à vous vendre un produit financier ou un produit bancaire ?

Et si vous faisiez appel à un conseiller financier indépendant ?

Conseiller en gestion de patrimoine spécialisé dans le conseil en placements financiers et l’allocation d’actifs pour particuliers, véritable analyste de votre épargne financière, je vous propose deux prestations sur mesure.

Le conseil en placements financiers

Vous ne savez pas si vous devez épargner ou investir ? Vous voulez investir sur les marchés financiers mais vous ne savez pas comment faire ? Vous avez trouvé un placement miracle sur internet ?

Le conseil en placements financier est un entretien de 45 minutes qui vous aide à prendre les bonnes décisions pour vos placements financiers (en vous montrant par exemple que le produit miracle n’existe pas). Elle s’accompagne d’une évaluation de votre profil de risque et d’un document synthétique qui vous est remis à l’issue de l’entretien.

Le conseil en placements financiers est une prestation rémunérée par honoraires, d’un coût de 69 euros.

La gestion conseillée

La gestion conseillée est une prestation sur mesure pour ajuster et suivre vos placements financiers dans le respect de votre horizon de placement, de votre sensibilité au risque et de vos objectifs.

Cette prestation de gestion conseillée définit le couple rendement-risque le mieux adapté à vos caractéristiques et vous fournit des recommandations régulières pour atteindre et coller au mieux à cette cible.

La gestion conseillée, c’est le juste équilibre entre la gestion libre et la gestion sous mandat. Alors que le chargé de clientèle de votre banque vous laisse parfois seul avec le produit qu’il vous a fait souscrire et qu’un banquier privé vous oriente vers une gestion sous mandat qui vous ôte toute liberté de choix, la gestion conseillée allie la sécurité de la gestion privée et la souplesse de la gestion libre.

La gestion conseillée est une prestation rémunérée par honoraires, accessible à partir de 119 euros. Trois formules sont disponibles pour la gestion de votre patrimoine financier, qui se différencient selon les conseils proposés :

• Starter (119 euros) : création/optimisation de votre portefeuille
• Basic (119 euros + 10 euros par mois) : création/optimisation et suivi simple de votre portefeuille
• Premium (119 euros + 30 euros par mois) : création/optimisation et suivi renforcé de votre portefeuille

Une obligation de moyens

Le conseil en placements financiers et la gestion conseillée reposent sur une obligation de moyens. Il s’agit de mettre en œuvre les moyens humains et techniques nécessaires.

• Des compétences solides pour exercer pleinement le métier de conseiller : diplômé en ingénierie patrimoniale et docteur en économie, statut de Conseiller en Investissements Financiers qui vous garantit le respect de règles et d’obligation statutaire et le respect d’une déontologie stricte (tout CIF est membres d’une association de CIF agréée par l’Autorité des Marchés Financiers). L’obligation de moyens est ainsi inscrite dans la lettre de mission que vous signerez avant le début de chaque prestation.
• L’utilisation d’une suite d’outils d’analyse et de gestion d’actifs sur lesquelles les prestations peuvent s’appuyer (évaluation du pofil de risque, constitution de protefeuille…)

À bientôt,

Arnaud Sylvain
Conseiller financier indépendant
diplômé en gestion de patrimoine et docteur en économie.

Vous trouverez sur le Blog du Cabinet arnaud Sylvain des articles organisés en différentes catégories :

• Allocation d’actifs : Ce sont des articles qui portent sur les différentes catégories d’actifs que vous trouvez dans un portefeuille de titres que vous logerez dans un contrat d’assurance vie, un compte titres, ou encore un PEA. Ils traitent notamment de fonds obligataires et de fonds flexibles prudents, ou encore de robo advisor. Vous découvrirez même comment bien choisir vos unités de compte.
• Assurance vie : L’assurance vie est le placement préféré des Français. Les articles de cette catégorie vous permettront entre autres de bien choisir votre contrat, de comparer l’assurance vie et le PEA ou le PERP, ou de découvrir les mérites et les limites du fonds en euros.
• Finances personnelles : Ce sont des articles qui s’intéressent à l’épargne (comment épargner ? Combien ? Épargner ou investir ?), au crédit, et à une dimension importante des placements financiers : le risque.
• Économie : Cette catégorie regroupe des articles sur différentes questions d’actualité : Qu’est-ce que la croissance ? Qui sont les chômeurs ? Inflation négative ou déflation ? Vous y trouverez également que des contributions sur les taux négatifs et la monnaie hélicoptère (« Helicopter Money »).
• Immobilier : Vous trouverez dans cette catégorie des articles sur l’investissement locatif sous toutes ses formes, de la location meublée aux SCPI en passant par différents dispositifs de défiscalisation immobilière.